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新2手机管理端网址(www.9cx.net):险企非标投资承压:部门团队已压缩,未来或从融资转向投资

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据21世纪经济报道记者领会,现在诸多险企非标设置方面压力都较大,随着近年险资非标投资空间削减,部门险企非标团队在逐渐压缩,险资非标职员亦面临转型。

多位险企投资人士指出,现在险资对于非标投资收益率预期在降低,更愿意冒市场风险获取收益,而并不愿意冒信用风险,由于非标投资若因信用风险损失一单,对险资投资收益的影响将无法估量。同时,社会融资中非标融资占比已连续下降多年,其中新增信托贷款从2017年便已出现负增进态势,好的非标项目紧缺。

而现在险企非标投资亦在面临转型。诸多险资投资人士以为,现在非标转型正在从融资向投资转变。在低利率时代,保险资金要通过战略化、气概化的资产设置来构建兼具稳固性和收益性的投资组合,探索另类投资的“非标转标”。同时,必须脱节原先“类信贷”模式,需要加倍聚焦客户个性化需求,起劲拓展资产局限、创新营业模式。

压缩趋势未来几年不会变

一位大型上市险企牢靠收益投资部认真人对21世纪经济报道记者示意,“近几年险资非标资产一直在被压缩,这种压缩趋势在近几年暂不会被打破。2016年左右,险资非标投资生长态势较好之时,部门险资非标团队很大,但近几年这些非标团队都在压缩,原先好几个团队现在可能只剩一个,诸多险企非标团队都在举行合并整合。”

一位大型上市险企非标投资人士坦言,“现在身边诸多险资非标投资人士都在思量若何转型,但现在转型乐成的人很少,由于险资投资差异种别之间,投资头脑差异较大。”

一位中型险企牢靠收益投资司理亦示意,“非标投资转型不易,现在险资牢靠收益类资产整体收益率都下降许多,险资非标投资职员可能会转向权益、不动产等领域。”

“在非标方面,随着融资类信托供应削减以及地产等主体违约风险加大,优质标的收益率较低,2021年公司将以优化非标设置结构为主基调,适当降低设置。”一位中小型险企资产治理中央研究与设置室认真人示意。

然而一位中型险企非标投资司理指出,“近两年公司非标人数相对前两年还增添了,现在部门非标投资约22人左右。现在非标资产确着实削减,但优质资产依然存在,需要好的投资眼光甄别。”

“这两年非标投资市场确实不太好,对公司细腻化治理等各方面要求提高,我们一直在增强其风险控制,今年我们又确立了投后部门,对整个非标项目的全流程把控增强。”上述中型险企非标投资司理如是注释。

而险资非标团队的逐渐压缩与近几年险资投资预期降低有关。在今年银行资源弥补债收益率大幅下降的情形下,泛固收类资产面临票息收益连续下降,风险上升。同时,社融中非标融资占比已连续下降多年,其中新增信托贷款从2017年便已经出现负增进状态。

对非标收益预期率降低

据上述大型上市险企牢靠收益投资部认真人指出,“现在险资对于非标收益率预期在降低。险企更愿意去冒市场风险,而不愿意冒信用风险,由于非标投资若因信用风险损失一单,对于投资收益的影响将是无法估量的,然则市场风险是一个动态的历程,若今年亏损,明年或允许赚取收益。”

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“现在险些每家险企非标设置方面压力都较大。”上述中型险企非标投资司理如是说。

一位大型上市险企非标投资人士示意,“现在部门非标项目约三十个左右,但能够落地若干项目很难讲。住手现在,部门非标投资落地项目很少,很多多少项目都还没有设置。”

一位中型险企投资部认真人亦坦言,“由于信用违约,今年险企非标投资比去年压力更大。自2020年6月30日信托窗口指导后,大量非标资产无法发出,产物刊行被控制,险企又无法直接放贷款。”

一位非标投资司理也坦言:“现在我们手头非标项目很少,收益率亦在下降,性价比也较低。由于以信托贷款为主的非标营业占险资非标投资的大头,而社融中非标融资占比已连续下降多年,其中新增信托贷款从2017年便已经出现负增进状态。”同时该人士示意,保险债权设计收益率也较差,合规项目人人都对照紧缺。

数据显示,住手2020年11月末,社会融资中信托贷款余额为6.81万亿元,同比下降9.9%,而其9月、10月末增速划分为-8.5%和-8.9%。

据领会,2012年羁系铺开以来,险资非标占比迅速提升,但随着2016年羁系趋严,非标项目削减。2019年终,险资其他投资规模为7.7万亿,占比为38.0%。

综观A股五大上市险企非标投资措施亦可见眉目。据其2020年年报显示,五上市险企投资资产合计11.5万亿,非标资产在其投资组合中占比14.3%,较2019年终下滑1.7个百分点。

探索权益投资多元化

“现在‘非标转标’很火,今年公司非标设置以基建、商业不动产为主,人人还在探索适合保险资金和资管新规的创新营业模式。”上述大型上市险企非标投资人士如是说。

同时,在“非标转标”方面,太平资产党委书记、总司理沙卫指出,在低利率时代,保险资金要通过战略化、气概化的资产设置来构建兼具稳固性和收益性的投资组合,并起劲探索另类投资的“非标转标”。

据其论述,一方面,要起劲推进权益投资多元化,提升高分红股票、量化投资、市场化债转股以及耐久股权投资等资产占比。另一方面,要起劲推进另类营业的转型,重点是要加速从重主体信用向重资产信用转型,并通过加倍厚实的生意结构设计来知足保险资金等客户的需求。

“非标投资转型的主要缘故原由是羁系环境和市场风险的露出。”上述中型险企非标投资司理指出,“诸如房地产平台等传统非标投资项目转型可能要更多一些,由于传统非标项目债性投资较多,而现在类似放乞贷形式的投资逐渐在削减。诸如现在利率下行,通过给平台直接放乞贷方式投资或者给房地产企业做资金设置,收益皆在下行。”

同时其指出,“总体而言,从整个非标资产设置来看,现在非标转型正在从融资向投资转变。像新兴股权投资这块现在转型较少,由于现在其正在风口期,我们现在正专注研究高科技、半导体、芯片、医疗等领域投资价值。”

太保资产总司理陈林以为,优质非标资产供需矛盾对照突出,设置压力对照大。低利率环境加剧优质非标的“资产荒”。未来,保险资管的非标营业必须脱节原先“类信贷”模式,需要加倍聚焦客户个性化需求,起劲拓展资产局限、创新营业模式。

而对于非标投资现在的难点问题,上述中型险企非标投资司理示意,“现在险企非标投资合规压力较大,未来新政策带来的一些投资偏向、投资通道等各方面都市受到影响。”

(作者:丁艳 编辑:李伊琳)

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